Bachelor finance

Qu’est-ce qu’un bachelor en finance ?

Un bachelor finance te forme à lire la réalité économique à travers des états financiers, des tableaux de bord et des indicateurs de risque. Tu apprends à relier comptabilité, analyse financière, fiscalité, gestion de portefeuille, macroéconomie et modélisation pour éclairer des décisions : investir, financer, couvrir un risque, optimiser la trésorerie, valoriser un projet. La pédagogie alterne cours structurés, travaux dirigés, projets en équipe, présentations orales et mises en situation qui reproduisent la pression du réel.

« en finance, on ne prédit pas l’avenir ; on cadre l’incertitude pour décider mieux aujourd’hui. »

Tu manipules des outils de tableur, des langages de modélisation simples, des plateformes de données et des simulateurs de marché. L’objectif : produire des analyses claires, sourcées et actionnables, puis les défendre face à des parties prenantes (clients, direction, investisseurs).

Objectifs et compétences visées

• lire et interpréter des états financiers (bilan, compte de résultat, flux de trésorerie) et détecter les points d’alerte.
• valoriser un actif ou un projet (actualisation des flux, multiples, scénarios) et argumenter une décision d’investissement.
• piloter les risques (marché, crédit, liquidité, opérationnel) avec des méthodes quantitatives simples et des politiques de couverture.
• maîtriser les bases IFRS et les principes comptables pour articuler performance financière et contraintes réglementaires.
• construire un portefeuille diversifié, définir un profil de risque, mesurer la performance ajustée du risque.
• modéliser dans un tableur, bâtir des dashboards lisibles, automatiser des calculs et documenter des hypothèses.
• communiquer avec impact : synthèses, mémos d’investissement, pitchs clairs et graphiques compréhensibles.

Programme du bachelor finance

Le programme progresse des fondamentaux à l’expertise appliquée, avec une vigilance sur la pratique et la lisibilité des livrables. Chaque année combine cours, TD, ateliers d’outils et projets transverses.

Année 1 : bases financières et culture économique

• comptabilité financière : principes, journaux, bilan, compte de résultat, flux de trésorerie.
• introduction à l’analyse financière : soldes intermédiaires, ratios, structure financière.
• économie : offre/demande, politiques monétaires et budgétaires, cycle économique.
• mathématiques financières : intérêts composés, annuités, actualisation de base.
• droit des affaires & fiscalité : contrats, sociétés, notions fiscales clés.
• outils de productivité : tableur, fonctions avancées, graphiques, macros simples.
• communication professionnelle : note synthétique, présentation, storytelling de données.

Année 2 : marchés, investissements et risques

• marchés financiers : actions, obligations, produits de taux, change, microstructure.
• gestion de portefeuille : diversification, frontières efficientes, mesure de performance.
• évaluation d’entreprise : DCF simplifié, multiples (EV/EBITDA, P/E), scénarios.
• finance d’entreprise : structure de capital, coût du capital, politique de dividendes.
• gestion des risques : Value-at-Risk intuitive, stress tests, politiques de couverture.
• IFRS & consolidation : principes de reconnaissance, agrégats clés.
• data & modélisation : nettoyage de données, tableaux de bord, sensibilités.

Année 3 : spécialisation, conformité et professionnalisation

• trésorerie & cash management : prévisions, placements court terme, gestion du BFR.
• fusions-acquisitions : screening, valorisation, synergies, term sheet.
• risques avancés & conformité : contrôle interne, KYC, LCB-FT, risques non financiers.
• reporting & communication financière : rapports, guidance, interactions investisseurs.
• éthique & durabilité : critères ESG, matérialité, finance durable.
• projet fil rouge : cas réel avec soutenance devant un jury pro.
• stage long ou alternance : objectifs, livrables, évaluation terrain.

Matières et compétences clés

Projets, simulations et ateliers

• simulation de marché : ordres, carnet, volatilité, décisions sous contrainte.
• cas d’évaluation : valoriser une entreprise, tester des hypothèses, rédiger un equity memo.
• portfolio challenge : construction d’un portefeuille, suivi hebdomadaire, lettres aux investisseurs.
• audit flash : lecture rapide d’états financiers, détection d’anomalies, recommandations.
• trésorerie : prévision de cash, plan de financement court terme, sensibilités.

Outils et logiciels incontournables

Indicateurs clés à maîtriser

Admission au bachelor finance

L’accès est ouvert après le baccalauréat (toutes séries). Un bon niveau en mathématiques et en expression écrite aide, mais la motivation, la curiosité économique et la rigueur font la différence. Des entrées en admission parallèle sont possibles après un BTS, un BUT ou une L1/L2 compatibles.

Processus de candidature

1. dossier : relevés de notes, CV, lettre qui relie ton parcours à la finance (intérêts, lectures, projets).
2. tests (selon écoles) : logique, mathématiques financières de base, culture éco/finance.
3. entretien : motivation, clarté d’expression, capacité à expliquer un graphique ou un ratio.

Coût et financement

Les frais varient selon les établissements. L’alternance en dernière année prend souvent en charge la scolarité et offre une rémunération. Des bourses et aides régionales existent. Anticipe les coûts annexes (matériel, certifications optionnelles).

Compétences techniques et soft skills

Techniques

• modélisation dans un tableur, sensibilités, scénarios.
• lecture d’états et retraitements simples.
• valorisation par flux et par multiples.
• portefeuille : allocation, suivi, reporting.
• risques : expositions, seuils d’alerte, couvertures.

Soft skills

• rigueur : sources, versions, cohérence des chiffres.
• esprit critique : questionner les hypothèses, éviter les biais.
• pédagogie : expliquer simplement un modèle.
• gestion du temps : livrer juste, au bon moment.
• éthique : confidentialité, intégrité, respect des règles.

Spécialisations possibles

Débouchés après un bachelor finance

Le bachelor finance mène à des postes juniors qui combinent analyse, reporting, contrôle et contact avec les métiers. Les évolutions sont rapides vers plus d’autonomie et de responsabilité.

Métiers accessibles

• analyste financier (corporate ou marchés) : études, modèles, notes d’investissement.
• gestionnaire de portefeuille (assistant) : suivi des positions, exécutions, lettres aux clients.
• auditeur financier junior : missions en équipe, tests, rapports.
• contrôleur de gestion junior : budgets, écarts, tableaux de bord.
• trésorier adjoint : cash, placements CT, covenants.
• chargé d’affaires entreprises : financement, accompagnement, analyse crédit.
• conseiller en gestion de patrimoine : diagnostic, allocation, suivi.

Secteurs qui recrutent

• banques de détail, d’investissement, banques privées.
• sociétés de gestion et assurances.
• cabinets d’audit et de conseil.
• entreprises industrielles, technologiques, services, santé, distribution.
• fintech et scale-ups orientées données et paiements.

Cartographie emplois/compétences

Poursuite d’études

• master en finance : finance d’entreprise, marchés, gestion des risques, ingénierie financière.
• mastères spécialisés : data for finance, audit, M&A, durabilité/ESG.
• MBA (après expérience) pour viser des postes de direction.
• certifications reconnues : CFA, FRM, CAIA, accréditations en conformité/risques.

Journée type selon le poste (junior)

Méthodes de travail et bonnes pratiques

• documenter chaque hypothèse : source, date, version.
• séparer inputs, calculs, outputs dans tes fichiers.
• tester tes modèles : sensibilités, cas extrêmes, cohérence des unités.
• raconter avec des graphiques simples : un message par visuel.
• protéger les données sensibles : droits d’accès, sauvegardes, anonymisation.

Erreurs fréquentes à éviter

• confondre corrélation et causalité : toujours chercher l’explication économique.
• sur-paramétrer un modèle : privilégier la simplicité utile.
• ignorer la liquidité : une stratégie brillante peut être inexécutable.
• oublier la fiscalité et les frais dans les calculs de performance.
• présenter trop de KPI : mieux vaut peu d’indicateurs bien choisis.

Mini-défis pour progresser

• DCF express : valoriser une société en 10 hypothèses clés et défendre la fourchette.
• lettre aux investisseurs : 1 page, 3 graphiques, 2 décisions justifiées.
• budget 12 mois : construire un P&L prévisionnel et analyser deux scénarios.
• stress test : simuler une hausse des taux de 200 bps sur un portefeuille.
• dashboard : 6 KPI actionnables, mis à jour chaque semaine.