Une promesse de rendement qui cache une supercherie
Plus de 90 000 investisseurs ont été attirés par les promesses de profits quotidiens de 0,5 % à 3 %, grâce à une technologie présentée comme alimentée par une intelligence artificielle de pointe. PGI Global leur proposait d’investir via des « packs » en Bitcoin ou en monnaies classiques. En réalité, l’argent servait surtout à payer les anciens investisseurs, selon un modèle pyramidale classique.
Les fonds collectés ont permis à Palafox de financer un train de vie luxueux : voitures de sport, bijoux, résidences, montres de collection. Les autorités ont identifié 17 véhicules, dont plusieurs Lamborghini, et plus d’un million de dollars en espèces.
Des poursuites civiles et pénales engagées
La SEC a déposé une plainte pour violation des lois sur les valeurs mobilières, tandis que le ministère de la Justice poursuit Palafox pour fraude électronique et blanchiment d’argent. Il risque jusqu’à 11 ans de prison. Une injonction est demandée pour lui interdire toute activité future dans le domaine financier.
Les autorités souhaitent également récupérer les gains illégaux d’autres membres de la famille, comme l’épouse de Palafox et son beau-frère. Tous auraient profité des revenus issus de cette fraude.
Une affaire qui secoue le monde des cryptomonnaies
Ce scandale arrive à un moment où les régulations sur les cryptomonnaies sont en pleine mutation. La nouvelle politique de la SEC est de cibler les fraudes réelles plutôt que de simples violations techniques. Le but : protéger les investisseurs sans freiner l’innovation.
Quelques chiffres clés :
- 200 millions de dollars collectés
- 57 millions de dollars détournés
- 90 000 investisseurs floués
- 23 chefs d’accusation retenus
Comment éviter de tomber dans le piège
Ce cas rappelle qu’il faut toujours être prudent face aux rendements garantis, surtout lorsqu’ils sont trop beaux pour être vrais. Avant d’investir :
- Vérifiez si la société est enregistrée auprès des autorités
- Recherchez des avis et des alertes officielles
- Évitez les plateformes qui misent uniquement sur le bouche-à-oreille
